贵阳互金协下发P2P自查通知,企业自查报告收集截至9月27日

9月19日,贵阳互联网金融协会下发《关于开展贵州省P2P网络借贷机构自律检查的通知》,要求所有在贵州注册并正常开展经营的网贷机构向协会提出自律检查申请。

9月19日,贵阳互联网金融协会下发《关于开展贵州省P2P网络借贷机构自律检查的通知》,要求所有在贵州注册并正常开展经营的网贷机构向协会提出自律检查申请,自律检查企业自查报告收集截止9月27日。

根据贵州省P2P网络借贷机构自律检查工作方案,此次自律检测对象涵盖贵州省网贷风险专项整治名单(名单以省P2P整治办公布名单为准)的网贷机构,要求做到机构与业务检查全覆盖。

检查内容按照《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》、“一办法三指引”等要求,重点检查以下十个方面:1.是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;2.是否有资金池,有没有为客户垫付资金;3.是否为自身或变相为自身融资;4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;5.是否对出借人实行了刚性兑付;6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息;8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则;9.是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

贵阳互金协同时要求各网贷机构结合前期自查情况,根据《贵阳互联网金融协会自律检查企业自查报告编写说明》编写《贵阳互联网金融协会自律检查企业自查报告》于2018年9月27日前报送至贵阳互联网金融协会。

根据目前披露的时间安排,收集自律检查企业自查报告截至至9月27日,10月8日进行自律检查启动仪式及网贷机构合规检查培训,10月9日至16日对贵州各市(州)网贷机构进行现场检查, 10月17日至30日对贵阳市网贷机构进行现场检查,10月31日进行贵州省P2P网贷机构整治办评审,11月1日至8日整理自律检查材料形成报告;11月9日将自律检查报告报送省、市(州)整治办。

自8月以来,北京、上海、广东、深圳、山东等多地已启动P2P自查工作。