根据国际货币基金组织的估算，全球每年被“洗”的钱相当于全球GDP的3%～5%。加强反洗钱监管，有效打击洗钱犯罪活动已成为一个全球性课题，各个金融机构更成为洗钱与反洗钱这场交锋的重要战场。

金融安全与你我息息相关

那么，洗钱与反洗钱和我们普通老百姓有什么关系呢？通俗来讲，洗钱就是将非法所得变为合法的过程。洗钱对人民生命财产安全、社会安定构成严重威胁，而不少洗钱的案例就发生在我们身边。

比如出租、出借自己的金融账户，或者用自己的账户帮助他人取现等，都可能在不知情的情况下参与了洗钱……我们常用的银行卡、微信、支付宝等都有可能被不法分子利用，成为他们的洗钱工具。

近日，最高检第四检察厅负责人就发布检察机关惩治洗钱犯罪典型案例答记者问时表示，反洗钱是维护国家政治安全、金融安全和积极参与全球金融治理体系建设的重大国家战略。

反洗钱工作步入智能时代

近年来，不法分子的洗钱手段更加复杂多样，组织化程度也更高，有时为了逃避侦查，不法分子们为了顺利完成交易，甚至会制造出各种错综复杂的关系，以躲避金融监管。

面对反洗钱形势的新变化、新趋势，国家出台各项政策推动反洗钱监管工作落地，反洗钱工作体系也日趋完善。而在技术层面，通过打造智能反洗钱系统等措施，通过系统+人工的方式，查找涉嫌洗钱的蛛丝马迹汇报给反洗钱检测分析中心备查。反洗钱工作正式步入了“智能”时代。

数据是反洗钱系统的生命线，数据安全更是反洗钱系统的重中之重，涉及到国家的金融安全。由金科创新社主办、全球金融专业人士协会支持的“鑫智奖·第四届金融数据智能优秀解决方案评选”活动中，北京银丰新融科技开发有限公司（银丰新融）提出的“反洗钱智能工作平台解决方案”荣获专家推荐TOP10优秀解决方案。

为了实现反洗钱系统的国产化系统转换，银丰新融洗钱自主监测系统与银河麒麟国产操作系统在全面承载原有IT软硬件架构的基础上，通过全栈适配国产化平台满足了业务系统全部功能和性能指标，达成商业银行反洗钱风险全面管控落实的要求，辅助构建贯穿“事前、事中、事后”的反洗钱管控体系。

国产操作系统联合金融机构布下“反洗钱”天罗地网

目前，该方案基于银河麒麟高级服务器操作系统V10系列版本完成迁移适配，具备高安全、高稳定性等特点。并开始在国内多家商业银行进行国产化升级改造。某金融机构反洗钱系统项目中采用本方案建设，实现了全面支持国产软件设备。通过技术体系的升级改造，提升了数据处理效率，缩减了系统任务处理时间占用。而且，在保证工作质量前提下，减少人工工时耗损，降低操作性风险，逐步实现反洗钱系统的智能化、操作便捷化、运行高效化。

金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。依法惩治洗钱犯罪事关每个人的财产安全和信息安全，国产操作系统助力金融信息化创新发展，搭建维护经济社会安全稳定的安全屏障。

 

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