青农商行原行长刘宗波履职评价为“不称职”,该行去年营收净利双双下滑两次领千万罚单

自去年下半年以来,青农商行现多次高层人事变动,其中三人离任原因均包括了“超过关键人员任职期限的相关规定”。

任职十余年的原行长竟被董事会、监事会评价为“不称职”。

据悉,青农商行将于本月20日召开2022年度股东大会,会上将听取该行《董事会、监事会、高级管理层及其成员2022年度履职评价报告》。然而报告显示,该行原行长刘宗波被认定为“不称职”,多名副行长被认定为“基本称职”。

自去年下半年以来,青农商行便出现多次高层人事变动。业绩方面,该行去年营收净利双双下滑,不良贷款率也进一步抬升。

原行长被评价为“不称职”

履职评价报告显示,该行董事会、监事会对董事的履职评价中,该行原行长刘宗波均被评价为“不称职”,该行原副行长贾承刚、副行长丁明来均被评价为“基本称职”,其余董事均为“称职”。

同时,该行董事会、监事会对高管的履职评价中,该行原行长刘宗波、原风险总监姜伟均被评价为“不称职”,原副行长贾承刚、原副行长王建华、副行长丁明来均被评价为“基本称职”,其余高管为“称职”。

简历显示,刘宗波于1963年10月出生,本科学历,高级经济师。历任中国农业银行山东省分行计划处办事员、科员;农行山东省分行信托投资公司证券部副经理。后任山东省农村金融体制改革领导小组办公室科长;中国人民银行山东省分行农村合作金融管理处主任科员;中国人民银行济南分行合作金融机构监管处主任科员、人事教育科科长;山东省信用合作协会筹备办公室副处长;山东省信用合作行业管理办公室副主任;山东省联社政策法规部、业务发展部部长。

2009年4月至2012年6月,刘宗波任职于青岛市农村信用联社,担任党委副书记、主任。2012年6月至2023年1月,历任青岛农商银行党委副书记、董事、行长。

2023年1月18日,青农商行发布公告显示,因超过关键人员任职期限的相关规定及年龄原因,刘宗波辞去该行第四届董事会执行董事、行长,以及董事会提名与薪酬委员会委员等职务。辞职后,刘宗波不在该行及其控股子公司担任任何职务。截至公告之日,刘宗波持有该行56.99万股股份。

同时,青农商行已同意聘任于丰星为该行行长,在其取得监管部门任职资格核准之前,由其代为履行青岛农村商业银行股份有限公司行长职责。

蓝鲸财经发现,自去年下半年以来,青农商行现多次高层人事变动,其中三人离任原因均包括了“超过关键人员任职期限的相关规定”。

除了刘宗波之外,该行原执行董事、董事长刘仲生因“超过关键人员任职期限的相关规定”于2022年8月离任;该行原董事会秘书隋功新因相同的原因于今年2月离任。

去年营收净利双双下滑

业绩方面,2022年,青农商行实现营业收入99.44亿元,同比下降3.43%;实现归母净利润23.17亿元,同比下降24.41%。截至2022年末,青农商行资产总额为4347.91亿元,较上年末增长1.01%。

在利息收入方面,2022年该行利息收入为165.89亿元,较上年末减少0.35亿元,降幅为0.21%。发放贷款和垫款利息收入是青农商行利息收入的最大组成部分,2022年,该行发放贷款和垫款利息收入为119.02亿元,占总利息收入的71.75%,较上年减少1.42亿元,降幅为1.18%。

2022年,该行净利差为2.01%、净利息收益率为2.00%,分别较2021年下降0.17、0.16个百分点。

非利息净收入方面,2022年,该行手续费及佣金净收入4.59亿元,比上年减少0.33亿元,降幅为6.68%。此外,其他非利息净收入16.46亿元,比上年减少1.11亿元。其中,投资收益同比减少2.53亿元;公允价值变动净损失同比减少1.07亿元。

需一提的是,资产质量方面,截至2022年12月31日,该行不良贷款余额为52.60亿元,不良贷款率为2.19%,较上年末上升0.45个百分点;拨备覆盖率207.63%,较2021年末下降24.14%。

基于业绩承压,青农商行董事会审议通过的利润分配预案为2022年度拟不进行现金分红,不送股,不转增股本。

不仅如此,今年4月,该行还收到巨额罚单。该行因公司类贷款风险分类调整不及时、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件、流动资金贷款管理不审慎、贷后管理不审慎等违法违规事由,被青岛银保监局罚没合计3087.27万。

值得一提的是,上述罚单作出处罚决定的日期为2022年8月,而去年1月,该行还因贷款业务违规等原因领到超4000万元的罚单。两张千万级的罚单的出具时间仅相差半年左右。