中付支付KYC不利再遭行政处罚

4月19日,中国人民银行官网显示,宁夏回族自治区分行发布了一则行政处罚信息,中付支付科技有限公司银川分公司因违反特约商户实名制管理规定、违反收单交易资金结算管理规定,两项违法行为被罚84万元。

4月19日,中国人民银行官网显示,宁夏回族自治区分行发布了一则行政处罚信息,中付支付科技有限公司银川分公司(下称“中付支付”)因违反特约商户实名制管理规定、违反收单交易资金结算管理规定,两项违法行为被罚84万元。

中付支付此前已多次被罚。2022年6月,中国人民银行深圳市中心支行发布一则行政处罚信息公示表显示,时任中付支付科技有限公司(下称“中付支付”)副总经理方卓铭,对中付支付2项违法违规行为负有直接责任,遭罚没17万元。

2022年3月,中付支付石家庄分公司因违反特约商户实名制审核管理规定、违反收单银行结算账户管理规定、违反收单业务本地化经营管理规定、违反外包业务管理规定,被罚83万元,相应责任人被罚5万元。

2022年1月,中付支付因6项违法违规行为被合计罚款671.93万元,时任副总经理王伟音、时任风险管理部部门经理刘艺丹各被罚款9.5万元。

2021年6月,中国人民银行石家庄分行公布一则行政处罚信息公示表显示,中付支付因未按规定建立并落实特约商户资质审核制度,遭到中国人民银行石家庄分行警告并处以罚款144万元。

2017年,中付支付合肥分公司因“违反银行卡收单业务相关法律制度规定”,被处6万元罚款。2018年,中付支付再因违反银行卡收单业务管理规定被警告并罚款10万元。

据中付支付官网介绍,其成立于2007年,注册资本为1.61亿元,拥有《支付系统安全认证证书》。中付支付的业务范围包括网上支付、预付卡积分支付、银行卡代理收单、支付清算、小额代发工资业务以及商户推广等,同时提供聚合支付、电子发票等配套增值服务。

天眼查资料显示,中付支付实控人为唐少芬,其为深圳中付钱盈实控人,有上海慧秋、深圳宏富商务服务、深圳时富物业管理服务等背景。

黑猫投诉平台显示,消费者对中付支付的投诉内容多为对pos机的虚假宣传,平台恶意扣款。实际上,随着第三方支付赛道监管趋严,行业内诸多黑灰色通道业务被大面积打击,但很多第三方支付公司及其外包宣传公司仍在想方设法钻监管空子。

新中付在POS机推广方面所使用的电销手段并不新奇,蓝鲸财经曾曝光翠微股份旗下海科融通、仁东控股(002647)旗下广州合利宝等强扣POS机押金,相关步骤与投诉者描述新中付的POS机推广手段大同小异。

电销的流程,一般是先由POS机卖方客服打着官方名义致电消费者,许以低费率、免费等套路来引诱消费者上当。最后发出机器时,有些还会以快递到付的形式收取费用,而在机器激活时扣取几百元不等的押金。

部分第三方支付公司所销售的POS机种类繁多,但大部分并非POS机功能、性能的改善,而只是换了不同的推广机构来操盘。很多所谓“新款”POS机想快速进入市场,不是打着低费率旗号,就是宣扬免费噱头。

近年,相关监管部门对电销、电销POS;冒充银联、银行工作人员实施营销欺骗;冒充“官方”以“费率调整”“产品升级”为由,进行违法切机等行为严厉打击,对乱扣押金亦是零容忍。但中付支付在市场、行业趋于合规的环境下,仍反其道而行之、明目张胆踩监管红线。

中付支付官网曾披露,其合作机构包括微信支付、支付宝、浦发银行、工商银行、中国建设银行、招商银行、交通银行、中国民生银行、中国银联、MasterCard等。