微信视频号橱窗类目调整：“理财投资”类目将关闭

该指数聚焦科技金融主题，重点纳入科技制造创新相关行业企业所发行债券及专项科创票据、科技创新公司债，全面准确反映了科技金融债券价格的整体走势。

受今年四月底债市震荡影响，近期净值更新的不少银行理财产品收益出现明显回落。最新数据显示，4月末近半数固收类银行理财产品净值出现下跌，跌幅最大的达到140个BP，创年内最大回撤。在债市大幅震荡后，展望后市，受访人士普遍认为，债券收益率或趋于震荡。在此背景下，理财公司一方面可以适度调整策略提升产品收益，另一方面也需要帮助投资者建立合理的回报预期。（中国基金报）

4月份以来，银行理财产品存续规模出现增长，一改3月份的收缩之势。普益标准最新披露数据显示，截至4月12日，4月份以来银行理财规模累计增加1.79万亿元。在受访人士看来，4月份以来，银行理财规模快速回升主要有两方面原因：一是跨季结束后往往会出现季节性的理财规模修复；二是资本市场的波动、市场利率的变动导致投资者对理财产品的需求增加。中信证券首席经济学家明明认为，预计4月份理财规模将重新回到高点，今年上半年理财规模预计增长至28万亿元以上，下半年在理财子公司的冲量发力之下，预计理财整体规模有望冲击30万亿元关口。（证券日报）

近期多家银行开启“零钱组合”理财服务改造，改造期间暂停向新客户提供签约服务。对于已完成改造的“零钱组合”理财，主要变化为单客户单自然日最大快赎额度调整为1万元。业内人士表示，“零钱组合”理财暗藏流动性风险，此次集中进行改造，主要是为响应《重要货币市场基金监管暂行规定》，同时也能减轻银行自身流动性压力，进而推动产品投资端结构优化。业内人士也表示，预计未来会有更多的银行跟进“零钱组合”理财服务改造，提醒投资者根据自己的资金需求合理安排交易。 （中国证券报）

3月3日，国家自然科学基金委员会官微发布声明：近期，有不法分子以伪造的国家自然科学基金委员会（下称自然科学基金委）公文授权成立所谓的“自然基金试点社区”，通过招募社会人员张贴虚假海报宣传、使用即时通讯软件（如MosTalk等）联络、假冒自然科学基金委工作人员身份以网络视频会议方式宣讲推广，诱导大家下载安装APP（如“自然科学”“ZRKJ”等），在APP内购买所谓的“自然基金理财产品”，实施传销诈骗行为。自然科学基金委在声明中称，从未授权任何单位或个人开设网站、APP等，从未授权任何单位或个人成立“自然基金试点社区”，也从未推出自然基金理财产品。

跨境理财通2.0（即经优化的粤港澳大湾区「跨境理财通」业务试点计划）将允许合资格的证券公司参与。跨境理财通2.0将为业界带来新机遇，并且拓宽大湾区内的客户群。香港证监会已公布参与跨境理财通的准入条件，并向持牌机构提供指引。

最新一期的个人养老金机构名单和产品名单出炉。个人养老金理财产品的数量又有增加，从此前的19只增加至23只。同样增加的还有个人养老金保险产品，数据显示，相关产品数量已经突破了百只，达到了106只。此外，近日又有养老目标基金在三年期到期之后，因为规模低于2亿元而触发清盘条款，并进入清算程序，这也使得今年以来清盘的养老目标基金数量达到了7只。（每日经济新闻）

随着海外市场表现亮眼，2023年QDII理财也“火”了起来，产品密集发行。Wind数据显示，以产品成立日计，今年8家理财公司共发行210款QDII理财产品，部分产品年化收益率超过4%。由于QDII理财产品大部分以美国10年期国债收益率为锚定标准，随着近期美联储多次释放2024年降息信号，明年到期的QDII产品高收益率能否持续，有待市场检验。（第一财经）

10月20日，国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表显示，2023年10月18日，中邮理财有限责任公司被处以罚款340万元。主要违法违规事实为：理财产品净值未及时反映底层资产风险，未按实际投资收益情况向投资者支付收益，首次与理财投资合作机构合作未及时向监管部门报告，与不具备条件的代理销售机构开展业务合作，理财产品信息登记不及时，理财产品投资资产信息登记不规范，理财产品与所投资资产的风险等级不匹配。

昨日，有用户在互动平台向华虹公司提问：“英伟达计划回购250亿美元股票并注销，贵司用募集的210亿元用来理财，请问董秘，你觉得这么做有利于贵司或我们在该产业的发展吗？”对此，8月25日，华虹公司回复称，该现金管理主要为协定存款，并不会用于理财产品的购买。由于募集资金投资项目建设需要一定周期，为提高募集资金使用效率，合理利用部分闲置募集资金，公司在确保不影响募集资金项目建设和使用、募集资金安全的情况下，增加公司的收益，为公司及股东获取更多回报。等一切手续完善以后会很快转投入项目子公司，保荐机构也会进行持续督导并跟踪。

代销理财产品上，在平安理财之外，累计已引入了8家外部理财子公司产品，为客户提供更多元的产品配置选择。代销私募基金业务上，我行重点打造“优选私募”，在全市场私募机构中层层筛选，精选引入顶尖管理人；代销公募基金业务上，我行重点升级陪伴式服务，在市场疲软行情下，聚焦提升客户规模，发力线上平台，实现中长尾基础客群的快速渗透。

公司购买的理财产品均是流动性好的中低风险理财产品。至今未出现逾期不能兑付的情形。

在存款利率下行之际，银行理财市场不断升温。机构测算，7月上旬，银行理财规模增长1.07万亿元。业内人士认为，进入三季度理财旺季，理财市场修复趋势或将得到延续，从而进一步夯实债券投资“基本盘”。“资金活水”增多，加之流动性保持充裕，机构对后续债市行情持比较乐观的态度。（证券时报）

阿波罗合伙人Brian Feurtado表示，这家总部位于纽约的公司在过去一年里组建了一个大约10人的家族理财室业务部门，并计划在未来扩大规模。他拒绝透露具体的增长目标。

6月以来，新一轮降息潮背景下，银行定存利率逐步迈入“2时代”。存款利率呈现下行趋势，居民的理财偏好及银行的营销重点也迎来转变。中国证券报记者日前走访北京多家银行网点时发现，“理财季”等营销活动热火朝天，银行理财正在通过调降固定管理费、销售服务费、赎回费等产品费率来吸引客户，抢占市场规模。专家提醒，费率优惠并非是投资者选择理财产品时的决定性因素，投资者需根据理财产品的风险水平、自身实际情况等综合考量后再做选择。（中国证券报）

4月22日，第五届粤港澳大湾区金融发展论坛在广东珠海召开。香港特区政府财政司司长陈茂波表示，正积极筹备在港股通增加人民币柜台，致力为离岸人民币股票的发行和交易带来新的催化剂。他透露，香港正与内地相关部委积极探讨优化“跨境理财通”，包括增加参与的金融机构类别、丰富产品种类等，并希望能批准在南沙及前海等地成立保险售后服务中心，为持有香港保单的大湾区内地城市居民提供咨询、理赔及续保等服务。（21世纪经济报道）

“听说最近很多人想帮我理财”，4月9日17点39分，歌手林俊杰在个人微博发文，并配以一张“钱包”的图片。该发文疑似是在回应今天早前的微博热搜“林俊杰买虚拟地产浮亏91%”。（每日经济新闻）

近期，一些不法分子利用“代理退保”“以房养老”“投资理财”等方式“套路”诈骗消费者，尤其令老年人“防不胜防”，严重侵害老年消费者合法权益。中国银保监会消费者权益保护局提示老年消费者：一、不信“偏门”不贪“小利”，提高警惕防诈骗。二、老年人不要被“保本高息”“保证收益”等说辞迷惑。正规的“以房养老”是国家施行的“老年人住房反向抵押养老保险”。不法分子宣称的“以房养老”只是假借国家政策之名行诈骗钱财之实，老年人要从正规途径了解以房养老政策，千万不要被“保本高息”“保证收益”等说辞迷惑，避免落入陷阱。三、投资理财要选择正规机构和渠道。