近几年，多地都在筹建保障性住房，一些城市提供的配售型保障性住房给出了相对较低的价格。在2024年博鳌房地产论坛上，中国经济体制改革研究会副会长、国家高端智库中国深圳综合开发研究院院长樊纲称，相比于一些国家或地区，中国的保障房、公租房等带有福利性质的住房供给规模还不够，应当适度增加保障性住房的供给。 樊纲称，中国房地产行业还有待提振，但要认识到，市场经济本身就是存在经济波动的，一些问题暴露后，需要一定时间来化解，而不是说几个月的时间就能马上过去。随着问题的清理与消化，逐步使一些变量达到平衡水平，然后再向前发展。 他说：“在过去40多年，我们习惯了高增长，现在进入高质量增长模式后，有些人还未完全适应。过去40多年的时间里，我们也没有经历过大的波动，一直是用宏观调控的办法抑制泡沫，但泡沫还是在，只是暴露得慢一点。随着一些问题的积累，到一定时候是会暴露出来的。” 樊纲称：“哪个国家、哪个市场经济没有经历过这些波动？我们既然要搞市场经济，就会出现这种事情。经历一段时期的调整，很多问题都暴露出来了，之后逐步去化解它，然后再经过一段时间就会逐步走出低谷。治愈是需要时间的。” 他认为，在过去，政策比较鼓励发展小城市，在土地供给上，倾向于向小城市供地的同时，对大城市供给则有较多限制，这导致房地产市场出现两极分化，“小城市的房子盖完了、人走了，价格出现下跌或者涨不上去，大城市的房价则不断上涨。” 樊纲称，应鼓励发展城市群、城市带，通过更便利的交通，使得大城市带动中小城市的发展，甚至包括周边的乡村。中国有些城市群已经基本建立起来，现在需要在政策上做一些调整，包括户籍改革、完善公共服务等，让小城市和农村的人真正能够进城，实现市民化。在这些人口聚集的城市群、城市带，会存在“迁移性住房需求”，房地产市场会有一个正常的发展状态。

药明康德：今年上半年多肽类药物需求强劲

TrendForce集邦咨询研报认为，自第二季起，超威半导体（AMD）等芯片业者积极接洽台积电及OSAT业者以FOPLP技术进行芯片封装，带动业界对FOPLP技术的关注。预估目前FOPLP封装技术发展在消费性IC及AI GPU应用的量产时间点，可能分别落于2024年下半年至2026年，以及2027-2028年。

据记者消息，当地时间6月28日，美国白宫向国会提交了一份紧急补充资金申请，寻求额外40亿美元的资金用于灾难需求。美国白宫预算办公室主任莎兰达·扬（Shalanda Young）表示，其中将有3300万美元用于补充陆军工兵部队在今年3月份“弗朗西斯·斯科特·基”大桥倒塌后用于清除巴尔的摩港桥体残骸的资金，还将有7950万美元用于支付海岸警卫队应对桥梁倒塌的计划外费用。白宫还要求国会为交通部的紧急救援计划额外提供31亿美元，用于支付重建大桥的费用。此外，政府还寻求为住房和城市发展部提供7亿美元，以应对包括去年夏威夷毛伊岛火灾在内的救灾工作。

6月27日，根据市场研究机构TrendForce集邦咨询最新调查显示，由于通用型服务器（general server）需求复苏，加上DRAM供应商HBM生产比重进一步拉高，使供应商将延续涨价态度，第三季DRAM均价将持续上扬，DRAM价格涨幅达8%-13%，其中Conventional DRAM涨幅为5%-10%，较第二季涨幅略有收缩。

建议关注AI应用+内容板块，关注AI产业（模型、应用、硬件）变化。大模型持续升级，算力需求不断提升，云厂商增加AI资本开支，带动AI芯片、AI服务器、光模块、交换机等需求高景气，下半年智能手机、AI PC将迎来众多新机发布，三季度有望迎来需求旺季，中长期来看，Ai有望给消费电子赋能，带来新的换机需求，看好Ai驱动、需求复苏及自主可控受益产业链。

摩根士丹利将鸿海的目标价从210新台币上调至255新台币，理由是随着苹果智能手机（Apple Intelligence）的上市，iPhone的更换需求可能会增加。

封测产业景气落底，日月光投控今年营运逐步加温，外界预估第二季营运将优于首季，法人认为，进入下半年之后，市场需求将有较明显回温，也可望带动日月光第三季营运持续加温，下半年业绩将显著优于上半年。 法人强调，日月光对人工智能带动的先进封装布局不断加强，是市场看好该公司未来营运展望的重要原因。 （台湾工商时报）

近日，成都银行完成发行43亿元二级资本债，兰州银行获准发行50亿元二级资本债券。今年以来，中小银行发债募资动作频频。数据显示，今年以来商业银行发行二级资本债规模近5000亿元，远超去年同期水平，发债主体多为中小银行。业内人士认为，中小银行补充资本很有必要，主动发债“补血”是为了增强风险抵御能力、支持信贷扩张及满足相关监管要求等。 (上证报)

6月18日，乘联会秘书长崔东树发文称，近两年新能源汽车和储能行业高度景气，对电池的需求急速增长，新能源车用电池的装车占比下降。由于镍、钴的价格偏高，形成三元锂电池与磷酸铁锂电池的差异化增长。随着长续航产品增长，三元电池仍有市场，降价推动磷酸铁锂电池占比总量仍在上升。随着提升电动车续航里程的免车购税政策调整推动，低端小微型电动车萎缩，纯电动走势疲软，增程式和插混持续走强。由于车购税政策抑制短续航微型电动车的发展，电动车的电池装车需求增长持续慢于整车总量增长。

沉寂了近两年的功率半导体板块迎来一片“涨”声。6月17日收盘，新洁能、扬杰科技、台基股份等功率半导体公司股价纷纷上涨，为市场传递出阵阵暖意。上海证券报记者从多家功率半导体公司采访获悉，整体来看，功率半导体最坏的时刻已经过去，各大晶圆厂的产能已经接近满载，涨价成为行业内热议的话题。业内人士预计，随着产业链上库存出清、需求进一步复苏，预计下半年功率半导体行业景气度会继续上行，消费电子、汽车电子、高性能计算、高端通信及新能源等领域仍将是带动行业增长的主要驱动力。 (上证报)

国家金融监督管理总局发布关于推进普惠保险高质量发展的指导意见。其中提出，加大特定群体保险保障供给力度。引导保险公司积极发展面向各类风险群体的商业医疗保险。大力发展适合老年人保障需求和支付能力的意外伤害保险和健康保险产品，合理扩大对既往症和慢性病人群的保障，着力满足高龄老年人保障需求。积极开发和提供适应残疾人风险特征和保障需求的保险产品及服务。加大对妇女“两癌”、儿童先天性疾病、罕见病等的保险保障。聚焦建筑工人、快递骑手、网约车司机、货车司机、网店经营者等新市民群体和灵活就业人员，开展相应的新就业形态责任保险、意外伤害保险等业务。针对退役军人、警察、消防员、应急救援员、医护人员等特殊职业群体，提供量身定制的特色化保险产品和服务。

新能源车和动力电池需求回暖，汽车以旧换新支持政策逐步落地，新车型电动车持续推出，有望进一步刺激新能源汽车市场的增长。终端车企为保证利润仍将给上游传导降本压力，材料供给端产能尚未出清，预计产业链价格将继续博弈。

设备更新+客流复苏+大修周期三重逻辑演绎下，轨交行业将迎来新一轮景气向上。按往年招标节奏，下半年国铁集团还将进行1—2次动车组新车及高级修采购，铁路装备仍存在预期差。

目前公司的产品广泛应用于特种领域，涉及电子、通信、控制、测量等技术范畴。公司芯片主要为通用性芯片，从技术角度看，可以覆盖低空经济领域的应用需求。

结合两会提出增发特别国债来看，2024年中央加杠杆的趋势有望延续，资金层面或对基建投资形成有力支撑。从需求侧角度，2024—2025年铁路投资有望保持高景气，同时近期工业、建筑等领域设备更新方案陆续出台，预计交通、建筑、市政、建材、钢铁等领域的设备更新需求也有望加速释放。

TrendForce集邦咨询4月16日指出，NVIDIA Blackwell平台需求上升，预计推动台积电2024年CoWoS产能增长超150%。

俄罗斯铝业巨头俄铝公司4月15日发布声明称，美国和英国对俄罗斯金属的新制裁不会影响该公司的供应能力，因俄铝的全球物流配送解决方案、银行系统、整体生产和质量体系都不会受到影响。俄铝表示：“我们仍将有能力为客户提供对冲服务，并继续致力于基于市场的定价。”该公司称，“世界各地消费者对俄罗斯金属的需求依然强劲”。（界面新闻 汪维喆）

4月2日，亚马逊云科技（AWS在中国的名称）在北京举办生成式AI沟通会，重点展示了一个月前发布的Claude 3系列大模型。根据母公司Anthropic的数据，Claude 3 Opus在十多项常用模型能力评估数据集上，得分全超过GPT-4。一位亚马逊云科技人士表示，AWS并没有在中国境内的服务器上部署Claude 3。和微软Azure一样，中国公司可以通过AWS全球提供的Bedrock服务，申请调用在其他地区部署的Claude 3模型，完成计算。上述亚马逊云科技的人士说，Claude 3系列模型发布后，他们收到了大量中国公司的合作需求。（晚点LatePost）

近期，有“工业牙齿”之称的钨身价迎来上涨。上海有色网数据显示，截至3月29日，黑钨精矿（≥65%）均价为126750元/吨，白钨精矿（≥65%）均价为126250元/吨，较去年11月初的低点分别上涨7750元/吨、9250元/吨，涨幅分别约为6%、7%。业内人士介绍，受总量控制和全球新钨矿项目短期内难以增产的影响，行业供应整体偏紧推动钨价上涨。此外，随着钨在光伏、数控工具等关键领域市场空间增大，钨价将在历史相对高位持稳。（上海证券报）